用excel计算投资的真实收益率

 2016年5月21日 |  0 条评论 |   577

一. 一次性投资收益计算

“一次性投资”计算年收益,可以用^(代表数学运算的“次方”,英文输入法shift 6)。例如2^3代表2的三次方:2×2×2 = 2^3 = 8。

例子一: 狗蛋同学有一万块钱,投资了一只指数基金,假定该指数基金平均年收益是8.5%(过去十年虽然熊长牛短,但沪深300的复合年均收益也差不多有这么多)。10年之后狗蛋的能有多少钱?

到期本息合计:10000*(1 8.5%)^10=2.26万

用excel计算投资的真实收益率

^只是基础,能算出一次性投资的复利。那么定投这种分散投资的收益怎么算呢?… 请往下看。

二. 定投的投资如何计算收益

由于定投并非是一开始就把全部的资金投了进去,我们再用上面的公式算就很不科学了。

碰到这种情况,我们就要得搬出fv公式了。

例子二:狗蛋同学每月拿1000元定投一项年化收益为8%的投资产品,投资5年,最后他会有多少钱?

到期本息合计:

=fv(8%/12,5*12,-1000,0)

fv代表的是终值,也就是本息和;

因为是每月投资所以利率是8%除以12,总期数是5年乘以12个月60期;

-1000代表每期投1000元;

最后一个0是月初投的意思,如果是月末投要改成1。

三. 不定期不定额的投资收益率计算

不定期不定额的投资收益率计算 其实在生活中很多事情没有那么有规律。比如我某个月钱多,投资了3000,有时钱少只投了1000,有的时候穷的要从投资账户。而且投资的时间其实也没什么规律,想起哪天是哪天,这该怎么办呢?

比如说,狗蛋同学又看到股市行情不错,就拿了些钱买股票。他一月、二月各投入2万和1.5万,三月的时候他取出2万急用,4月他又把这两万还了回来。等到6月狗蛋股票账户上已经有了36500元。

请问他此次投资的年化收益率是多少? 这个问题我们可以用XIRR函数来解决。

用excel计算投资的真实收益率

① 第二列输入月投金额,投了20000就填-20000,取了20000就填20000;

② 第三列输入投资时间;

③ C8格,输入=XIRR(C3:C7,D3:D7),得出收益率;

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